理财智商

财商评估


1. 您是否有接受过个人理财之正统课程或训练?  
2. 您是否有纪录每月个人/家庭收支预算及实际的每月收支?  
3. 您是否准备应急储备足以支付您六个月的个人/家庭开支?  
4. 您的每月储蓄比率(包括强积金、存款及定期投资)是否达到您每月收入之20%?  
5. 您万一不幸离世,您的家人是否有足够的储备及收入支付现有的负债及支付将来生活?  
6. 您是否有一个详细的个人/家庭资产及负债表,并每半年至少检讨一次?  
7. 您个人/家庭每月债务还款(包括楼宇按揭、信用咭欠债、分期付款等)是否超过每月收入之35%?    
8. 您个人/家庭之总负债是否超过总资产的55%?  
9. 您投资前是否已经认识到风险评估,并制定明确之投资目标、回报要求、投资期及风险承受程度?  
10. 您是否已计算过您及配偶在退休后生活所需的各项费用?  

 
     
重要声明:本网页所提供的信息只作参考用途, 阁下在作出任何财务策划前, 请先征询您的专业理财顾问。