理財智商

財商評估


1. 您是否有接受過個人理財之正统課程或訓練?  
2. 您是否有紀錄每月個人/家庭收支預算及實際的每月收支?  
3. 您是否準備應急儲備足以支付您六個月的個人/家庭開支?  
4. 您的每月儲蓄比率(包括強積金、存款及定期投資)是否達到您每月收入之20%?  
5. 您萬一不幸離世,您的家人是否有足夠的儲備及收入支付現有的負債及支付將來生活?  
6. 您是否有一個詳細的個人/家庭資產及負債表,並每半年至少檢討一次?  
7. 您個人/家庭每月債務還款(包括樓宇按揭、信用咭欠債、分期付款等)是否超過每月收入之35%?    
8. 您個人/家庭之總負債是否超過總資產的55%?  
9. 您投資前是否已經認識到風險評估,並制定明確之投資目標、回報要求、投資期及風險承受程度?  
10. 您是否已計算過您及配偶在退休後生活所需的各項費用?  

 
     
重要聲明:此處所提供資料只作參考之用。閣下請徵詢你的投資顧問及參考基金章程及年報方行決定投資。