人民币计价证券及双币双股模式下的交易及交收须知

A) 买卖人民币计价证券须知

有关买卖人民币计价证券之印花税、收费、征费事宜
根据香港交易及结算所有限公司和证监会公布之买卖人民币产品之交易及结算规则,(人民币新股申请IPO除外)一切印花税、收费、征费及其他支出是以该笔人民币买入或卖出金额按香港交易及结算所有限公司每一交易日公布汇率把人民币兑换成港元后计算相关费用支付给香港交易及结算所有限公司及相关机构。为方便客户以单一人民币之货币来交收每笔交易,本公司将该等支出和费用一并以相同汇率转回人民币来结算。

资金准备
客户欲买入人民币计值证券,必须准备足够之结清人民币款项并存入至本公司之人民币户口,经会计部核实收款后,客户便方通过其互联网交易帐户或致电予所属客户经纪落盘买入人民币计值证券。

开立人民币银行户口
客户需要在本港银行开立人民币银行户口以作提存之用。 客户应向银行查询有关人民币银行户口的开户手续及条款,部分银行或会对人民币支票户口及汇款(至第三者户口)设有限制,客户可向相关银行查询详情。另外,客户须向本公司提供由其本人持有的本地银行人民币户口号码以供提款之用。

无法按时进行交收的处理政策
若客户的证券交易帐户内没有足够的人民币资金以按时进行交收,客户可能要对本公司因违责而造成的损失及费用负上责任,包括本公司为客户完成交收而在货币兑换中蒙受汇价的损失。本公司有绝对配情权于无须事先通知客户的情况下,将客户部分或全部人民币计价证券及/或客户于本公司账户内持有的其他资产作部分或全数出售,以偿清客户的债务或须承担之义务。

存入人民币截数时间
客户于交易日(“T DAY”)购入人民币计价股票,本公司人民币截数时间为T+1下午四时正:

(i) 客户账户内于T DAY已备有足够人民币资金作交收
本公司将于T+2于客户账户内扣去需交收之款项。

(ii) 客户账户内于T DAY没有足够人民币资金,但于截数时间(T+1下午四时)前已存入足够人民币
客户截数时间(T+1下午四时)前存入足够人民币交收整笔交易至本公司,并必须于同日下午四时前通知客户经纪或分行职员,本公司便将于同日为客户存入该笔人民币款项,并于T+2在客户账户内扣去需交收之款项。

(iii) 客户账户内于截数时间前并未备有足够人民币资金作交收,或于截数后才存入人民币资金
如客户于T+1下午四时前账户内都没有备有足够人民币资金作交收,本公司按本公司全权决定之兑换率,于T+2在客户账户内将所欠缺之人民币按本公司决定之兑换率从港币兑换成人民币交收。须注意,如于T+2客户账户内没有足够港币资金,客户将按户口所既定之逾期港币结欠利率缴付港元欠款之利息。为避免争议及汇率变动风险,客户请存入足够人民币资金后才买入人民币计价证券股票。

(iv) 客户于截数时间前存入足够人民币资金但没有正式通知本公司
由于本公司没有收到客户的通知,本公司只能依照客户账户于T+1下午四时之人民币结余是否足够交收来决定是否须进行之第(iii)项所述之人民币兑换。

请注意:如客户账户内有港元结欠,公司有权把客户于公司任何一个户口内持有之人民币或其他货币按本公司全权决定之兑换率从人民币或其他外币兑换成港元以偿清港元结欠。

派发股息
在派发股息方面,因人民币受货币转换限制及外汇管制,本公司有机会会以人民币以外的货币如港币派发股息。

更多有关上市人民币计价证券的买卖须知
与所有投资一样,客户投资人民币证券前,客户须清楚了解产品的性质、投资目标、策略、主要特点及风险,评估有关产品是否符合你的投资需要,并考虑你是否可以承受有关风险。如有疑问,应咨询专业人士的意见。 客户可登入证监会网站查看关于上市人民币计价证券的买卖须知【常见提问】帮助投资者加深了解人民币上市证券。

B) 「双币双股」模式下的交易及交收方法

「双币双股」模式指同一家发行人将可同时把其两批股份以不同交易货币(即人民币及港币) 以「双币双股」模式作首次发行及上市。

在双币双股模式下,所有人民币股份及港币股份必须属于相同类别的股份及拥有相同的股东权益。两类股份的股东会得到同等对待。上市后,两批股份将经由不同柜台以两种货币(即一柜台以人民币及另一柜台以港币)在香港联合交易所有限公司(交易所) 买卖。两个柜台的交易会在中央结算系统内分开结算及交收。股份持有人可经发行人委任的股份登记过户处或中央结算系统把股份由一柜台转换至另一柜台。

本身已发行港币股份在交易所买卖之发行人,可选择透过发行新的相同类别股份筹集资金,并把这些股份申请以人民币为交易货币,以另一柜台与其现有港币股份同时在交易所买卖。

人民币股份及港币股份将分别在交易所交易系统内的两个柜台以不同的股份代号进行交易。港币股份代号为一组以「0」作起首的五位数字,人民币股份的股份代号则为一组以「8」作起首的五位数字,两种股份代号最后的四位数字则相同。如欲获取更多有关「双币双股」数据,请浏览香港交易所网站 http://www.hkex.com

(1) 客户转换股票申请表格:
客户须填写「证券转换指示表格」并于转换当日的中午十二时前交至本公司。须注意转换之股票必须属于同一家发行人的「双币双股」中合资格互换的不同柜台的股票,方可申请跨柜台互相转换。而每宗转换须收取客户每宗港币$20手续费。

(2) 「双币双股」模式下跨柜台交易模式:
若同一发行人的港币及人民币柜台股份属相同类别及可在柜台之间转换,可理解为若投资者买入/持有港币柜台的股份,其后从人民币柜台出售有关股份(或相反),会被视为持货沽售。

本公司的交易系统已更新以方便客户进行「双币双股」模式下的跨柜台交易。
例如:客户手上持有#03118(港元计价之嘉实明晟A股ETF股票代号) 5000单位,而欲将全数5000单位以#83118(人民币计价之嘉实明晟 A股ETF股票代号)*沽出。当客户网上交易系统或透过客户经纪输入沽出5000单位之#83118,交易系统将自动搜寻客户持有的#03118及#83118股票数量并将股数相加,若客户持有足够要沽出的股数,系统将弹出窗口询问客户沽出股票#83118短缺之数量5000单位是否由#03118进行跨柜台转换成#83118,客户输入「确认」指示后,沽出指示将会直接送至交易所系统。

请注意:
所有以交易系统落盘沽货时作跨柜台股票互换,只会将当日成功沽出的股份进行兑换,客户并须支付港币$20的手续费。如于该交易日未能全部成交,未沽出之部分将回复至原来持货之币值股票。如沽盘全数未能成交,本公司将不会收取股票转换的手续费。

于任何情况下,若客户成功沽出股票后而没有足够股票或没有递交证券转换指示至本公司以覆行交收责任,本公司将有权于将客户持有于「双币双股」模式下之股票转换成须交收之币值股票而毋须事先通知客户,并须收取每宗港币$20手续费。

(3) 交收注意事项:
于跨柜台交易模式下,如客户买入「双币双股」中的人民币计价股票,然后再以同一家发行人之港币计价股票沽出,则客户须于T+2备有足够结清的人民币资金作交收,沽出的持货的港元款项将会直接存入客户账户内。客户并须留意两种货币间之汇率变动的相关风险。

另外,客户请留意交易系统显示之客户账户结余是综合客户账户内所有币值的现金结余按参考汇率折成港币显示。客户所持各币值的现金结余或结欠请参阅公司发出之结单。

C) 存入人民币或提取人民币方法

存入人民币款项
本公司之人民币银行户口资料如下:

帐户名称:灏天环球投资有限公司
中国银行 BANK OF CHINA 012-875-0-601191-2 (人民币户口)

注意所有支票均须划线,抬头人为 “灏天环球投资有限公司”或 “Glory Sky Global Markets Limited”,并且该笔人民币款项须至少两个工作天确实收妥后才能使用。 为确认款项能正确入账,请于入数纸副本写上客户姓名/ 证券帐户号码并传真至 (852) 3101-4087以供本公司核实入账,并填写入客户存款通知书给本公司。

提取人民币款项
客户如欲提取其证券交易户口内之人民币现金结余至客户于香港银行开立的人民币户口,可以直接联络所属的客户经理,本公司会把款项存入与客户同名的指定银行户口。客户亦可下载及填写 “提款申请书”表格,签名并交回本公司,核对资料无误后便可办理。公司会将项款以划线人民币支票存入客户提供之人民币银行户口。

D) 申请人民币计价证券新股(IPO)须知

开立本地银行人民币户口
现有客户并不需要开立另一个证券户口买卖人民币计价证券,但客户必须提供本地银行人民币户口以作交收之用。

资金准备
本公司现时只接受以人民币资金申请人民币计价证券新股IPO,所以客户须预先将人民币款项存入本公司之人民币银行户口,并传真存款单据至本公司,传真号码为(852) 3101-4087,以便入帐至客户之证券户口。客户须准备足够人民币资金以申请IPO,有关认购款项连同本公司收取之手续费将从客户的证券交易户口中扣除。

IPO退款安排
如认购不成功或只获配部分申购股数,相关人民币退款将会直接存入客户之证券交易户口。客户可按需要提出提款要求,本公司会依照客户的提款指示以人民币支票存入客户提供之本地银行人民币户口。

E) 买卖人民币计价证券风险

(1) 投资风险
与任何证券投资一样,人民币证券价格有时可能会非常波动。人民币证券价格可升可跌,甚至变成毫无价值。买卖人民币证券未必一定能够赚取利润,反而可能会招致损失。即使人民币相对港元或其它货币升值,投资者亦可能遭受损失。

(2) 货币风险
投资人民币证券涉及货币风险。人民币现时并非可自由兑换,并受限于外汇管制及限制。尤其,经香港银行进行人民币兑换须受一定限制。投资者有可能难以在某时间将人民币兑换港元或其它外币,反过来亦然;而兑换亦有兑换成本。

此外,人民币相对于港元或其它外币的价值可受到诸多因素的影响。并无保证人民币不会贬值。人民币一旦贬值,会导致人民币证券的市值以及人民币证券变现价格的降低。不以人民币为基准货币的投资者如进行人民币证券交易,可能还会在其以后将交易所得的人民币款项兑换回港元或其它基准货币时遭受损失。

人民币汇入及汇出中国境外受到很大的限制。如由于外汇管制或其它限制措施,人民币证券的发行人不能将人民币汇入香港或不能以人民币做出分配,则该发行人可能会以其它货币做出分配(包括股息及其它支付)。投资者可能会因而承受额外的外汇风险。

(3) 流动性风险
由于中国境外可获得的人民币有限,人民币的兑换又受到限制,人民币证券的流动性和交易价格可能受到不利影响。这些因素可对投资者的人民币流动性造成影响,因而给人民币证券的市场需求造成不利影响。

此外,人民币证券在香港属于新投资产品, 并无保证人民币证券会有一个流动性充分的二级市场。因此投资者可能无法按其希望的价格、数量及/或时间,或者无法按照其能够出售在香港联合交易所有限公司上市的港元计价证券的价格、数量及/或时间,出售人民币证券。由于此种流动性风险,交易价格可能并不完全反映人民币证券的内在价值。

(4) 汇率波动风险
人民币兑港元及其他外币的价值波动,并受中国及国际政治及经济状况的变动以及其他多种因素所影响。以人民币产品而言,当人民币兑港元的价值出现贬值时,以港元作出投资的价值将会下跌。

(5) 其他风险
以上陈述只提及交易人民币证券一般常见的风险。人民币证券亦涉及其他任何投资的 固有风险,例如违约风险、交易对手风险、信贷风险、市场风险、利率风险等(如适用)。投资者在决定是否投资于有关人民币证券之前,应先阅读有关招股章程或销售文件,以了解该建议发售之详细资料及有关人民币证券涉及的风险,并应就本身的财务、风险概况及其他状况,详细考虑投资有关人民币证券是否切合本身特定的投资需要。如有任何疑问,投资者应在作出有关投资决定前向其法律、财务或其他专业顾问寻求建议。

* 以上所载资料如有更改,恕不另行通知