人民幣計價證券及雙幣雙股模式下的交易及交收須知

A) 買賣人民幣計價證券須知

有關買賣人民幣計價證券之印花稅、收費、徵費事宜
根據香港交易及結算所有限公司和證監會公佈之買賣人民幣產品之交易及結算規則,(人民幣新股申請IPO除外)一切印花稅、收費、徵費及其他支出是以該筆人民幣買入或賣出金額按香港交易及結算所有限公司每一交易日公佈匯率把人民幣兌換成港元後計算相關費用支付給香港交易及結算所有限公司及相關機構。為方便客戶以單一人民幣之貨幣來交收每筆交易,本公司將該等支出和費用一併以相同匯率轉回人民幣來結算。

資金準備
客戶欲買入人民幣計值證券,必須準備足夠之結清人民幣款項並存入至本公司之人民幣戶口,經會計部核實收款後,客戶便方通過其互聯網交易帳戶或致電予所屬客戶經紀落盤買入人民幣計值證券。

開立人民幣銀行戶口
客戶需要在本港銀行開立人民幣銀行戶口以作提存之用。 客戶應向銀行查詢有關人民幣銀行戶口的開戶手續及條款,部分銀行或會對人民幣支票戶口及匯款(至第三者戶口)設有限制,客戶可向相關銀行查詢詳情。另外,客戶須向本公司提供由其本人持有的本地銀行人民幣戶口號碼以供提款之用。

無法按時進行交收的處理政策
若客戶的證券交易帳戶內沒有足夠的人民幣資金以按時進行交收,客戶可能要對本公司因違責而造成的損失及費用負上責任,包括本公司為客戶完成交收而在貨幣兌換中蒙受匯價的損失。本公司有絕對配情權於無須事先通知客戶的情況下,將客戶部分或全部人民幣計價證券及/或客戶於本公司帳戶內持有的其他資產作部分或全數出售,以償清客戶的債務或須承擔之義務。

存入人民幣截數時間
客戶於交易日(“T DAY”)購入人民幣計價股票,本公司人民幣截數時間為T+1下午四時正:

(i) 客戶帳戶內於T DAY已備有足夠人民幣資金作交收
本公司將於T+2於客戶帳戶內扣去需交收之款項。

(ii) 客戶帳戶內於T DAY沒有足夠人民幣資金,但於截數時間(T+1下午四時)前已存入足夠人民幣
客戶截數時間(T+1下午四時)前存入足夠人民幣交收整筆交易至本公司,並必須於同日下午四時前通知客戶經紀或分行職員,本公司便將於同日為客戶存入該筆人民幣款項,並於T+2在客戶帳戶內扣去需交收之款項。

(iii) 客戶帳戶內於截數時間前並未備有足夠人民幣資金作交收,或於截數後才存入人民幣資金
如客戶於T+1下午四時前帳戶內都没有備有足夠人民幣資金作交收,本公司按本公司全權決定之兌換率,於T+2在客戶帳戶內將所欠缺之人民幣按本公司決定之兌換率從港幣兌換成人民幣交收。須注意,如於T+2客戶帳戶內没有足夠港幣資金,客戶將按戶口所既定之逾期港幣結欠利率繳付港元欠款之利息。為避免爭議及匯率變動風險,客戶請存入足夠人民幣資金後才買入人民幣計價證券股票。

(iv) 客戶於截數時間前存入足夠人民幣資金但沒有正式通知本公司
由於本公司沒有收到客戶的通知,本公司只能依照客戶帳戶於T+1下午四時之人民幣結餘是否足夠交收來決定是否須進行之第(iii)項所述之人民幣兌換。

請注意:如客戶帳戶內有港元結欠,公司有權把客戶於公司任何一個戶口內持有之人民幣或其他貨幣按本公司全權決定之兌換率從人民幣或其他外幣兌換成港元以償清港元結欠。

派發股息
在派發股息方面,因人民幣受貨幣轉換限制及外匯管制,本公司有機會會以人民幣以外的貨幣如港幣派發股息。

更多有關上市人民幣計價證券的買賣須知
與所有投資一樣,客戶投資人民幣證券前,客戶須清楚了解產品的性質、投資目標、策略、主要特點及風險,評估有關產品是否符合你的投資需要,並考慮你是否可以承受有關風險。如有疑問,應諮詢專業人士的意見。 客戶可登入證監會網站查看關於上市人民幣計價證券的買賣須知【常見提問】幫助投資者加深瞭解人民幣上市證券或產品。

B) 「雙幣雙股」模式下的交易及交收方法

「雙幣雙股」模式指同一家發行人將可同時把其兩批股份以不同交易貨幣(即人民幣及港幣) 以「雙幣雙股」模式作首次發行及上市。

在雙幣雙股模式下,所有人民幣股份及港幣股份必須屬於相同類別的股份及擁有相同的股東權益。兩類股份的股東會得到同等對待。上市後,兩批股份將經由不同櫃台以兩種貨幣(即一櫃台以人民幣及另一櫃台以港幣)在香港聯合交易所有限公司(交易所) 買賣。兩個櫃台的交易會在中央結算系統內分開結算及交收。股份持有人可經發行人委任的股份登記過戶處或中央結算系統把股份由一櫃台轉換至另一櫃台。

本身已發行港幣股份在交易所買賣之發行人,可選擇透過發行新的相同類別股份籌集資金,並把這些股份申請以人民幣為交易貨幣,以另一櫃台與其現有港幣股份同時在交易所買賣。

人民幣股份及港幣股份將分別在交易所交易系統內的兩個櫃台以不同的股份代號進行交易。港幣股份代號為一組以「0」作起首的五位數字,人民幣股份的股份代號則為一組以「8」作起首的五位數字,兩種股份代號最後的四位數字則相同。如欲獲取更多有關「雙幣雙股」資料,請瀏覽香港交易所網站 http://www.hkex.com

(1) 客戶轉換股票申請表格:
客戶須填寫「證券轉換指示表格」並於轉換當日的中午十二時前交至本公司。須注意轉換之股票必須屬於同一家發行人的「雙幣雙股」中合資格互換的不同櫃台的股票,方可申請跨櫃台互相轉換。而每宗轉換須收取客戶每宗港幣$20手續費。

(2)「雙幣雙股」模式下跨櫃台交易模式:
若同一發行人的港幣及人民幣櫃台股份屬相同類別及可在櫃台之間轉換,可理解為若投資者買入/持有港幣櫃台的股份,其後從人民幣櫃台出售有關股份(或相反),會被視為持貨沽售。

本公司的交易系統已更新以方便客戶進行「雙幣雙股」模式下的跨櫃台交易。
例如:客戶手上持有#03118(港元計價之嘉實明晟A股ETF股票代號) 5000單位,而欲將全數5000單位以#83118(人民幣計價之嘉實明晟 A股ETF股票代號)*沽出。當客戶網上交易系統或透過客戶經紀輸入沽出5000單位之#83118,交易系統將自動搜尋客戶持有的#03118及#83118股票數量並將股數相加,若客戶持有足夠要沽出的股數,系統將彈出視窗詢問客戶沽出股票#83118短缺之數量5000單位是否由#03118進行跨櫃台轉換成#83118,客戶輸入「確認」指示後,沽出指示將會直接送至交易所系統。

請注意:
所有以交易系統落盤沽貨時作跨櫃台股票互換,只會將當日成功沽出的股份進行兌換,客戶並須支付港幣$20的手續費。如於該交易日未能全部成交,未沽出之部分將回復至原來持貨之幣值股票。如沽盤全數未能成交,本公司將不會收取股票轉換的手續費。

於任何情況下,若客戶成功沽出股票後而没有足夠股票或没有遞交證券轉換指示至本公司以覆行交收責任,本公司將有權於將客戶持有於「雙幣雙股」模式下之股票轉換成須交收之幣值股票而毋須事先通知客戶,並須收取每宗港幣$20手續費。

(3) 交收注意事項:
於跨櫃台交易模式下,如客戶買入「雙幣雙股」中的人民幣計價股票,然後再以同一家發行人之港幣計價股票沽出,則客戶須於T+2備有足夠結清的人民幣資金作交收,沽出的持貨的港元款項將會直接存入客戶帳戶內。客戶並須留意兩種貨幣間之匯率變動的相關風險。

另外,客戶請留意交易系統顯示之客戶賬戶結餘是綜合客戶帳戶內所有幣值的現金結餘按參考匯率折成港幣顯示。客戶所持各幣值的現金結餘或結欠請參閱公司發出之結單。

C) 存入人民幣或提取人民幣方法

存入人民幣款項
本公司之人民幣銀行戶口資料如下:

帳戶名稱:灝天環球投資有限公司
中國銀行 BANK OF CHINA 012-875-0-601191-2 (人民幣戶口)

注意所有支票均須劃線,抬頭人為 “灝天環球投資有限公司”或 “Glory Sky Global Markets Limited”,並且該筆人民幣款項須至少兩個工作天確實收妥後才能使用。

客戶存入人民幣款項後,應通知所屬客戶經紀或於入數紙副本寫上客戶姓名/ 證券帳戶號碼並傳真至 (852) 3101-4087以供本公司核實入賬,並填寫客戶存款通知書給本公司。

提取人民幣款項
客戶如欲提取其證券交易戶口內之人民幣現金結餘至客戶於香港銀行開立的人民幣戶口,可以直接聯絡所屬的客戶經理,本公司會把款項存入與客戶同名的指定銀行戶口。客戶亦可下載及填寫 “提款申請書”表格,簽名並交回或傳真(852)3101-4087本公司,核對資料無誤後便可辦理。公司會將項款以劃線人民幣支票存入客戶提供之人民幣銀行戶口。

D) 申請人民幣計價證券新股(IPO)須知

開立本地銀行人民幣戶口
客戶必須提供本地銀行人民幣戶口以作交收之用。

資金準備
客戶須準備足夠人民幣資金申請人民幣計價證券新股(IPO),客戶須預先將人民幣款項存入本公司之人民幣銀行戶口,並傳真存款單據至本公司,傳真號碼為(852) 3101-4087,以便入帳至客戶之證券戶口。有關認購款項連同本公司收取之手續費將從客戶的證券交易戶口中扣除。

IPO退款安排
如認購不成功或只獲配部分申購股數,相關人民幣退款將會直接存入客戶之證券交易戶口。客戶可按需要提出提款要求,本公司會依照客戶的提款指示以人民幣支票存入客戶提供之本地銀行人民幣戶口。

E) 買賣人民幣計價證券風險

(1) 投資風險
與任何證券投資一樣,人民幣證券價格有時可能會非常波動。人民幣證券價格可升可跌,甚至變成毫無價值。買賣人民幣證券未必一定能夠賺取利潤,反而可能會招致損失。即使人民幣相對港元或其他貨幣升值,投資者亦可能遭受損失。

(2) 貨幣風險
投資人民幣證券涉及貨幣風險。人民幣現時並非可自由兌換,並受限於外匯管制及限制。尤其,經香港銀行進行人民幣兌換須受一定限制。投資者有可能難以在某時間將人民幣兌換港元或其他外幣,反過來亦然;而兌換亦有兌換成本。

此外,人民幣相對於港元或其他外幣的價值可受到諸多因素的影響。並無保證人民幣不會貶值。人民幣一旦貶值,會導致人民幣證券的市值以及人民幣證券變現價格的降低。不以人民幣為基準貨幣的投資者如進行人民幣證券交易,可能還會在其以後將交易所得的人民幣款項兌換回港元或其他基準貨幣時遭受損失。

人民幣匯入及匯出中國境外受到很大的限制。如由於外匯管制或其他限制措施,人民幣證券的發行人不能將人民幣匯入香港或不能以人民幣做出分配,則該發行人可能會以其他貨幣做出分配(包括股息及其他支付)。投資者可能會因而承受額外的外匯風險。

(3) 流動性風險
由於中國境外可獲得的人民幣有限,人民幣的兌換又受到限制,人民幣證券的流動性和交易價格可能受到不利影響。這些因素可對投資者的人民幣流動性造成影響,因而給人民幣證券的市場需求造成不利影響。

此外,人民幣證券在香港屬於新投資產品, 並無保證人民幣證券會有一個流動性充分的二級市場。因此投資者可能無法按其希望的價格、數量及/或時間,或者無法按照其能夠出售在香港聯合交易所有限公司上市的港元計價證券的價格、數量及/或時間,出售人民幣證券。由於此種流動性風險,交易價格可能並不完全反映人民幣證券的內在價值。

(4) 匯率波動風險
人民幣兌港元及其他外幣的價值波動,並受中國及國際政治及經濟狀況的變動以及其他多種因素所影響。以人民幣産品而言,當人民幣兌港元的價值出現貶值時,以港元作出投資的價值將會下跌。

(5) 其他風險
以上陳述只提及交易人民幣證券一般常見的風險。人民幣證券亦涉及其他任何投資的 固有風險,例如違約風險、交易對手風險、信貸風險、市場風險、利率風險等(如適用)。投資者在決定是否投資於有關人民幣證券之前,應先閱讀有關招股章程或銷售文件,以瞭解該建議發售之詳細資料及有關人民幣證券涉及的風險,並應就本身的財務、風險概況及其他狀況,詳細考慮投資有關人民幣證券是否切合本身特定的投資需要。如有任何疑問,投資者應在作出有關投資決定前向其法律、財務或其他專業顧問尋求建議。

* 以上所載資料如有更改,恕不另行通知